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围绕在个人之间买卖虚拟货币的“私下”交易，接连不断地出现了货币或现金被对方抢走的事件。因为不通过交易所进行交易，因此很难确认对方的真实身份。个体间的交易也有可能被犯罪分子用于洗钱，日本国民生活中心呼吁“避免个体间的直接交易”。
“现在，一定会有利润。如果把现金给我的话，我会换成虚拟货币后再转给你。”1月，住在关东地区的出租车司机的60多岁男性，向乘客的男性提出了该建议。从很早以前就对虚拟货币产生兴趣的该男性立即给了30万日元的现金，但是之后就无法联络该出租车司机。之后也一直没有收到虚拟货币。
据国民生活中心透露，2017年，跟虚拟货币有关的来自消费者的咨询电话达到了2666件，比前年增加了3倍以上。特别是从虚拟货币开始暴涨的17年秋天开始，个人之间买卖虚拟货币的“私下”交易也逐渐增多了。
目前很多情况是这样的，“许多币在交易所里是不卖的,但是在个体那就能买到这些价格不断上涨的币”；“比交易所的汇率可以卖得更高”，于是将手中的现金或虚拟货币转给对方，随后便失去了联系,逐步发展成为诈骗案件。
暴力事件也发生了。警视厅在3月以抢劫未遂的嫌疑逮捕了一位20多岁的男子，他们向虚拟货币交易所的社长提出:“想用现金购买比特币”，并将其引诱到东京都内的某酒店，并对其施加暴力，试图抢劫1亿日元左右的虚拟货币。据说，该男子强迫社长操作智能手机app转账虚拟货币。
虚拟货币常常被用于洗钱，甚至不断浮现反社会势力的影子。从事与虚拟货币相关行业的某男性企业家在18年初，有海外生活的熟人拜托他说:“有人想要将一亿日元以上的现金交换成比特币，是否可以接受私下交易?”虽然没有指明具体是什么人，但是觉得对方有可能是暴力组织，于是便拒绝了。
尽管如此，私下交易还是在水面下活跃地进行着，理由是成本相对较低：通过交易所交易所收取的手续费(交易金额的0.5%)是不存在。在以私下交易作为中介的网站上，“100万日元可以购买1个比特币，最高限额5亿日元”类似这样的发帖不断。
私下交易造成纠纷或被卷入犯罪的风险是很大的。通过交易所买卖，用户的姓名、地址等个人信息的注册是必须的,但私下交易是完全不需要的。国民生活中心的负责人呼吁:“私下交易往往无法确认真实的汇款地址，是比较危险的交易行为，请通过金融厅认证的交易所进行交易。”
