一、慕道圆心
投资不明心道是不行的。心道不明，则精不聚、神不定、智不起、福不至。
投资之道就是历事炼心，做投资时间长的人，没有几个不回心向道的，多心向佛道二门，为何？因为心道为万事之本，只有破妄显真，心净道明，人才能够定力十足，有定力才能够升起智慧。心净不为外境所迷惑，看事情才能通透，智慧才能升起，投资判断才能多得先机。所以投资之路走长了，自然明白圆满菩提道是一切投资的前提，也是世间万事之根本。
只有慕道圆满心性，才能自悟悟他，才能明己明事，不明心则自陷窠臼、坐井观天、故步自封，多狂妄自大，又何谈投资之道？
明心则知道纠错，对于自己的日常生活中的错误就会幡然悔悟，做事就会如履薄冰，深明因果，为人少虚荣，逢难事就会心开意解，处理得当。投资也是如此，投资就是先要认清自心，才能不断修正投资中的贪嗔痴错误心理，才能以平常心正确对待投资，心态摆正了，分析事情就客观，投资获利的机会就会增加。
投资是福慧双运，明心在于提高智慧，有了智慧才能随机应事，才能福禄自足，投资才会水到渠成，所以慕道圆心为投资之本！
二、知己知彼
做投资讲究谋定而后动，所以《孙子兵法》是投资人必学的经典：“知彼知己者，百战不殆；不知彼而知己，一胜一负；不知彼不知己，每战必殆。”即使西方的投资大师们再厉害，无一能逃出《孙子兵法》中的哲学思想精髓。
投资就是知己知彼，要充分了解自己，要深刻认识自己的投资水平，要对自己个人投资水平、资本实力有正确的认识，才会明确你需要靠自力还是靠他力来投资。自己水平不足，那就多学习多听取能人的意见，或者把投资交给专业人士打理；若自己投资水平达到一定的高度，那就充分认真地研究市场，从宏观经济、货币政策、行业周期、个股基本面与技术面等全面研究市场，虽然不能做到知己知彼百战不殆，也要做到知己知彼百战少殆，只有这样才能提高投资收益率。
知己知彼，会端正自己的学习态度，会矫正自己的品行，更客观地认清自己与世界，进而深刻认识投资之道，这样才能建立起有效的投资策略、模型与风控体系，才能最终战胜市场。
三、顺势而为
实战中讲顺势而为。关于这一点，只要是站在市场中的人都会有深刻的感受。《孙子兵法》中云：“激水之疾，至于漂石者，势也；鸷鸟之疾，至于毁折者，节也。故善战者，其势险，其节短。势如扩弩，节如发机。”这里阐述了重势与时机的重要性，其实这也深深契合投资之理，股市无资金不成势，无势则无投资之机遇。股市是资金市，是资本的潮起潮落，在这个市场中个人投资者是渺小的，只要顺势而为才能获取胜机。
中国人把财形容为水，一个是水有流动性，另一个是百川归海有聚散效应。水散则为井、为溪、为河、为川、为云、为雾、为露、为雨，聚则为湖、为海。欲为财道，当知水聚之处，当知水流之途，方能取到财水。而股市之中，无非资金聚散而已，人气聚则资金足，人气散则资金缺，所以投资就是选择资金+人气，如果明白这一根本点，始终盯住资金与人气的汇聚处，投资才会事半功倍。所以做投资要重趋势、重量能，以势能为要。
《孙子兵法》中云：“故善战人之势，如转圆石于千仞之山者，势也。”投资之道也是如此，不顺势而为，不足以明投资之法。股市中不顺势而为多败金为铁，遇到熊市会越买越亏，而遇到牛市则顺风顺水，取财之法莫不在“势”字上功夫。
