杨铁心收养穆念慈做义女，本是一生都在求安稳。在牛家村，他家有娇妻，邻有兄弟，孩子就要出世。雪夜温酒，红巾翠袖，本该过的知足。
可旦夕之间，家乡骤变。官府出兵抓人，大哥郭啸天当场毙命，嫂子被人掳走。杨铁心舍下妻子去救，还是跟丢了。再回来时，妻子也不见踪迹。
短短几天，杨铁心成了穆易。
穆念慈父母早年亡故，杨铁心遇着了，便收养下这孩子，也算有所寄托。
这样一个忠肝义胆，满身疮痍的人带出来的孩子，必得是耿直诚善，不善言辞之人。穆念慈跟在他身边，耳濡目染十七八年，也真成了这样一个人。
穆念慈到了适嫁之龄，杨铁心自要为她找归宿，带着点探寻妻子孩子音讯的私心，搭起了比武招亲的擂台。
只是这擂台上站的，竟是一个和尚，一个老头，一个出言无状的看客。连台下郭靖也为穆念慈难堪。可杨铁心没法子，擂台摆出来了，话也放出来了，穆念慈打得过是最好，若真打不过，只怕是徒添伤感。
正是这万般走投无路之时杨康来了——“只见他内里穿著湖绿缎子的中衣，腰里束著一根葱绿汗巾，尤其衬得脸如冠玉，唇若涂丹。”这样一位公子，方一上场就打跑了功力不弱的路人甲乙丙丁。穆念慈跟在杨铁心身边走乡串野，哪见过这般俊美温润的少年，只怕当时已芳心暗许。穆易看此人气度不凡，非富即贵，心里早知他不过贪图新鲜，实在算不得好归宿。劝了几劝，杨康不悦，更是要强行同穆念慈比试，还说自己知道比武招亲的规矩。
穆念慈只道：“爹爹不必多言，女儿比来便是。”
杨康和穆念慈打起来，胜负自然好分。姑娘在他怀里，腰也搂了，鞋也脱了，还低声求了他：“你快放开我！”
擂台上风光完了，小王爷果然翻脸不认人，还带走了姑娘一只绣鞋。杨铁心气极，穆念慈情根深种，俱是眼睁睁看着他走了。
再后来，小王爷怕被母亲师父怪罪，把穆氏二人关在了王府。一面花言巧语哄着穆念慈，一面又想法子打发二人回牛家村。穆念慈心思恪纯，哪见过这等阵势，只道这公子谈吐涵养都是好的，心里竟平白信了他。
往后，杨铁心包惜弱相认，杨康崩溃，穆念慈也是从心底里认了这个妻子的身份，一路追随于他。在使节府，黄蓉引得二人相见，杨康才知晓她一直挂念着自己，一时情难自已，亲了上去。可穆念慈推开了他，还说要等洞房花烛，才能真的跟他在一起。
那晚，杨康终是痴痴看着她走了。他只道这少女爱自己，却不想她还是个有气节，知礼义的人。他看着她从院墙掠下，又站了好一会儿，才进屋入座。忽然看见榻上几绺她刚才挣扎落下的秀发，杨康尽数捡起，收在了随身锦囊里。
一来二去，小王爷和穆家妹子也算绑在了一起。只是这感情并不对等，又淡又脆。穆念慈一腔痴心，换来的都是杨康带着缓兵之计的情话。杨康那时候虽然喜欢她，却总藏着掖着，是以被欧阳克抢了先。
欧阳克被黄蓉废了双脚，好容易回到中原，又被参仙老怪、沙通天一众扔在曲三酒馆。腿动不了，欧阳克只能眼睁睁看着差点到手的小美人程遥迦和他人结为夫妻。等他终是讨到了饭恢复了气力，立时便点了陆冠英程瑶迦。
偏巧穆念慈这时压着棺材来酒馆，被欧阳克撞了个正着。早前在宝应祠堂，他就见过这个姑娘。那时候为了逃命，他把她关在棺材里忘了解穴。没想到此时又见到，三两下就制住了她。
只是欧阳克想不到，杨康也来了。
欧阳锋武功奇高，一脉单传，只认欧阳克，况且那还是他亲儿子。杨康曾试图拜师，也被拒绝了。
纵使拜师心切，杨康却也没有动杀欧阳克的念头，他武功在欧阳克之下，实在没有把握。
可这日，他眼见着穆念慈进了酒馆，有去无回，扒在窗上一看，她竟是被欧阳克搂在怀里。
杨康推门进去，欧阳克还开开心心叫了他一声。小王爷脸色不好，欧阳克心有疑虑，却从未怀疑过与穆念慈有什么关系。
小王爷假意与他谈笑几句，顺着他意做足了无所谓的模样。穆念慈被欧阳克制着，心里又气又急。在看杨康，却是突得用短枪朝欧阳克刺去。欧阳克措手不及，身上登时一个血窟窿，却还有余力拂上杨康几处大穴。二人互相制衡，欧阳克问杨康为何杀他。杨康一指穆念慈道：“你可知她是谁？她是我未过门的妻子！”
若说小王爷早先软语轻哄是蜜是糖，是穆念慈难得的少女心肠让她一再信下这人所说所做，那此时穆念慈便是真的被吃死了，咬定了，杨康一个锦衣玉食，养尊处优的小王爷，肯为她冲冠一怒，为她去杀功力更高千百倍的欧阳克。她已不及多想，登时拔剑直刺欧阳克。杨康也拼了全力，彻底将他杀了。
只是一转眼，这人方才的情深意重就变了滋味儿。
杨康看她又惊又痛的神情，知道她是为自己伤势忧心，赶忙趁热打铁提起欧阳锋。穆念慈果然担忧，拉着他的手，提出想避世隐居。
杨康道：“妹子，我心中另有一个计较。他叔父武功盖世，我是想拜他为师。”
穆念慈“啊”了一声。
杨康道：“我早有此意，只是他门中向来有个规矩，代代都是一脉单传。此人一死，他叔父就能收我为徒啦！”言下甚是得意。
听了他口中言语，瞧了他脸上神情，穆念慈登时凉了半截，颤声道：“原来你冒险杀他，并非为了救我，却是另有图谋。”
杨康笑道：“你也忒煞多疑，为了你，我就是粉身碎骨，也是心甘情愿。”
杨康杀欧阳克时，想的是无端受辱的妻子。杀了他后，想的是走投无路的自己。丘处机不再认他信他，梅超风惨死，他若还想有什么比过郭靖，也只剩拜欧阳锋为师一条路可走。
穆念慈便又信了他。
再后来，她带着这份相信，终于在一次次认清杨康为人时，做出了选择。铁掌峰上她一走，真就再也不曾见过他。他死，她也不在。等到终于听闻他的死讯，她也只是泪如雨下，带着刚出世的杨过默默生活。她不找郭靖黄蓉，不靠曾经的江湖朋友，情深不寿，不过十几年也去世了。
小王爷死前，大约是想起她的。穆家妹子在世时，不晓得她知不知道。死后，希望他能说给她听。
