银行和保险都是金融业里两个举足轻重的板块，银行和保险的合作场景非常的丰富，例如在代销、委外投资、托管和撮合业务等方面都可以共同建立合作生态。
保险，对于银行来说，不但有保险公司的客群，还有保险资管公司的客群。保险公司的投资一般分为自主投资和委托投资，自主投资就是保险资金的运用，大概占比在25%左右。委托投资大概占比在75%左右，委托保险资产管理机构投资和行业外受托管理机构投资，例如受托公募基金或者受托券商及券商资管。有时，保险资金委托保险资管机构占比能达到80%左右，进行专户管理和主动管理。
保险行业有两个非常重要的板块是保险公司资金托管和保险资管产品托管。
在保险资金托管业务主要是指保险资金投资账户，原保监会规定“保险资金运用形成的各项投资资产全部实行第三方托管和监督。保险公司收到保费资金及股东资本金后，归集到总部统一开展投资，在托管行开立投资账户用于监管保险资金投资去向。保险公司可以在行内开立托管账户，托管账户内资金沉淀形成一般性存款。保险资金托管项目长期存续，无到期限制，托管规模随着保险公司保费增长逐年增加。针对保险资金托管的营销抓手有四点，一是抓对公保险代理，没有合作的可以报请准入，要求资金托管资源互换。二是抓区域内保险代销，开展银保合作，以代销资源换回资金托管。三是母公司合作支持，区域性保险公司主要由本地政府平台控股，可关注客户上级平台公司在授信、代销、存款和发债等业务合作基础，自上而下营销资金托管。四是战略合作，对于属地保险公司及上级企业，可推动发起战略合作，与客户签署战略合作协议，明确托管合作意向。
保险资管产品分为标品类和非标类。标品类是指保险资产管理机构面向合格投资者非公开发行，以组合方式进行投资运作的保险资产管理产品。这些产品定位都是私募，合格投存单和资者都是自然人、企业客户、金融机构、资管产品、养老金。产品的投向是银行存款、大额存单和同业存单、保险资管产品等等。组合类产品的营销思路可以分为理财子委外、银行内代销、项目类资产投资通道和中小保险公司锁定的委外投资组合类产品。组合类产品还有存款类，银行理财资金投资保险资管组合类产品，再投资国有大行定期存款，这些净值稳定无太大波动，可以作为理财资金的安全垫，抵抗债市震荡风险，理财资金投资需求大，业务可以快速上量。组合类产品除此之外还有摊余成本法固收产品，例如城农商行表内资金如果有较大摊余成本法产品配置表需求，就可通过协调营销保险资管摊余成本法产品委外，落地定制产品托管。非标类的就是资产撮合业务，分为债权、股权和ABS。债权是保险债权投资计划，为企业提供保险资金债权融资，解决流动资金及项目资本金需求。ABS是指保险资产支持计划，为企业提供私募资产证券化服务，业务较公募产品更灵活、期限更长。股权是指保险股权投资计划和保险私募基金。保险股权投资计划是为AAA国企提供保险资金长期股权融资优化资产负债结构。保险私募基金是保险资管设立私募基金为企业提供资产出表、代持和资本金的补充业务。
