以前，我完全没有买房的想法。
我工作没几年，攒下的钱离首付款还远，家里也不能给我太大帮助，我更不想给自己超出能力水平太高的压力，被房子绑架了人生。而且我觉得只要会打理，租房住一样可以生活得很好，甚至还曾做好一辈子租房的打算。
但是，公司一位同事的例子却改变了我的想法。
这位同事多年前已经贷款买下一套房，在1年多前把房子卖掉，又以285万的价格买下一套三居室的二手学区房，每月还款8000多元，剩下的钱几乎不够日常开支，信用卡更是透支了10多万元。她每天都压力山大，还不忘苦中作乐、自嘲是百万“负”翁。不出意外的话，这样的日子要持续20多年。
最近，这位同事终于忍受不了这样的生活，跟家人商量后，决定把房子卖掉，到岛外贷款买一套价格较低的房子。孩子要上学，就在目前居住的小区里另租一套房子，每月租金4000多元。这样还可剩下不少钱可以做点事情。
前几天，她开心地告诉我，房子卖出去了，430万。
我拿出计算器“啪啪啪”地算起来:从285万到430万，房子增值了145万，实际投资收益率达到50.8%！而这只花了不到2年时间，比起我做的各种理财投资收益高得多了！我震惊了，这时才明白，房子也不仅仅是用来住的了。
通货膨胀，货币贬值，只是未来我们手中的钱只会越来越不值钱。你的投资收益率能跑赢印钞机印刷的速度吗？几乎不太可能，但投资房子可以。在一二线城市，人口不断流入，与婚姻、上学等问题紧密相关的房子供不应求，房价无疑会继续上涨。
以我居住的城市厦门为例，早在2016年，厦门岛内房价已过万元大关；今年，厦门楼市迎来了“8-5-3”格局，均价2万以下的楼盘即将绝迹。10年来，房价整体涨幅达551.74%（数据来自新浪乐居）。因此，在房本位的今天，购买房产，无论是自住还是出租，都是让手中的存款保值且快速增值的好方法。
相比之下，租房虽然没什么压力，但是每月交出去的房租属于纯消费，多年之后，还是两手空空。能带来收益的，就要坚定持有。所以，接下来，我会为买房这个目标而努力。
目前房价以不可思议的速度不断攀升，普通人要买房是越来越难，但也不是不可能。
现在贷款政策调整，利用公积金贷款购买首套普通住房,首付款比例调整为20%，已大大降低压力。平时生活中注意控制开支，如果可以的话，请父母资助一些。我没有父母可拼，但是算了下自己的现有存款后发现，接下来只要每月固定存款，几年内还是有望攒齐小户型的首付款的。固定月供再选择较长的还款时间，降低每个月的压力。而且，随着物价上升，其实越往后还款压力是越小的。
另外，从投资的角度来说，买房不必追求一步到位，可以先以自己能接受的价格买一套小房子，等过几年经济水平再上一个台阶了，再换一套房子。最重要的是，要判断房子未来是否有增值的可能性。并不是所有的房子都会涨的。房子周围的政府大型规划、交通配套、学区配套、公共设施、人口增长等因素，都会在未来影响到房子的价格。这需要查阅资料做功课，对其做出一个预判。
当然，对年轻人来说，手中拥有的最宝贵的财富其实是时间。在年轻时，不断提升自己的核心竞争力，从而提高收入。当你的收入处于社会的中上水平，房价就不能吓倒你。
