共读:18 债券基金怎么挑(上)

一、债券

1 . 债券的基本概念

(1)债券的本质是一张借条。它从一开始就确定了自己的期限和收益率,承诺到期归还固定的本金和利息。应此债券又被称为“固定收益类投资”。

(2)不同机构发行的债券有着不同的叫法,国家开的“借条”就叫国债、金融机构的就叫金融债等等。

2、债券的收益来源

(1)利息

(2)债券价格本身的变化。

简单来说,债券本身的交易价格,和市场利率呈反比。

而通过对这种价差的买卖,就是债券收益的另一大来源。

3. 债券的历史表现

债市虽然短期上会有一些波动,但是在长期上,债市收益是稳定向上的,并且波动远小于股市。

4 . 配置债券的意义

(1)避险

在整个市场波动很大,股市大起大落的时候;

当股市涨得太火热,股票指数都估值过高的时候。

(2)提升资产组合稳定性

(3)中短期投资的好选择

二、债券的主要分类及风险

1 . 利率债:主要受利率风险影响(国债、地方政府债券、政策性金融债和央行票据)

利率债主要的风险在于利率风险。

但是呢即使价格下跌了大家也不要怕。这一风险实际上是比较有限的。

只要不胡乱操作,坚定持有,价格下跌就不会伤到你的本金,毕竟债券到期之后还是会按照最初约定的金额还本付息。

2 . 信用债:主要受信用风险影响

(企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债等,都属于信用债。)

(1)时机选择恰当,考虑经济上行还是下行。

(2)公司选择。我国的长期债券评级分为三等九级,分别为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C。除AAA级,CCC级和以下等级外,每一个信用等级可用“+”、“-”符号进行微调。

3、债券对投资人的要求还是挺高的。

原因很简单,债市并不像股市那么透明,发行债券的公司,它的数据和经营情况都是不公开的,所以非专业的个人投资者,很难去判断债券的实际价值与安全性。而且买入单一债券,一单踩雷,就是满盘皆输。所以对于我们普通人来说,想要去投资债券,更适合的选择还是债券型基金。

二、债券基金的基本概念与分类

1 . 债基分类

2、先做减法

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