垣曲农发行积极开展可疑交易情况通报学习
为防范洗钱风险，提高洗钱风险防控能力。近日，垣曲农发行组织召开专题会议学习总行《2024年上半年可疑交易情况的全面通报》。会上，三合一专员对通报内容进行全面领读，对通报精神进行认真传达，对通报情况进行领会分析。支行负责人对通报精神进行再次强调部署。垣曲支行全体人员参会。
会上，首先对可疑交易的总体情况进行分析，疑似电信诈骗仍然是最主要的涉嫌洗钱的可疑交易类型；山西在全国属风险高发区；且大多为农发行非贷客户；交易渠道多为网上银行等。
会议认为面对可疑交易高发频发现状以及固有风险不断上升的态势，支行应从加强对洗钱风险的认知和管理上下功夫，进一步提升全员对洗钱风险的防控意识和识别分辨能力。从强化客户尽职调查上下功夫，了解客户建立业务关系的主观目的和性质，准确把好源头关、准入关，切实维护农发行和客户资金安全。
