1、转贷：为满足贷款银行受托支付的要求，在无真实业务支持情况下，通过供应商获取银行贷款，或为客户取得贷款资金提供走账通道；
2、向关联方或供应商开具无真实交易背景的商业票据，通过票据贴现获得银行融资；
3、与关联方或第三方直接进行资金拆借（包括借进和借出）；
4、通过关联方或第三方代收款项；
5、利用个人账户收付款项；
6、出借公司账户为他人收付款项；
7、违反内部资金管理规定，对外支付大额款项、大额现金借支和还款、挪用资金等重大违规行为;
2+4+1 转贷\开票>>获得银行融资 拆借/第三方帮代收付/帮第三方收付/个人卡收付
可以不纳入第三方回款的情形①客户为自然人或个体户，通过其直系亲属付款②客户为自然人控制的企业，该企业的法定代表人实际控制人付款的③客户所属集团通过财务公司或指定相关公司统一付款的④政府项目指定财政部门或专门部门统一付款的⑤通过应收保理或供应链物流等合规方式付款的。
