【2017.11.28最干货】基金组合真实案例诊断

【案例1】

帅过陈浩南的组合

求指导 东方产业升级 000619 20%

中欧潜力价值 001810 15%

富国价值优势 002340 25%

东方红沪港深 002803 10%

中欧恒力 166024 5%

东方红睿丰 169101 10%

其余货币基金

庄主点评:

我扫了一眼你的持仓,就知道今年的收益应该不错,都是明星基金经理,如果你的选基标准是明星基金经理的话,这组组合还可以。

您的这组组合是否合理取决于好多因素,首先,这个投资是长期投资吗,是否已经将安全型资产规划好,第二您能够承受的最大损失是多少呢?这样的关键信息没有,对我来说是很难给出合理建议的。

我们暂且假设您的风险承受能力是亏损20%,并且是长期持有。那么这组组合我认为没有问题,可以继续持有。当然也不是完全没有问题,第一个问题就是重仓东方红,您的东方红资产占总投资的40%,稍高,有舆论说东方红的带头人可能已经递交辞呈,那么对于他的基金经理团队会有怎样的影响我们并不知道,我的建议是不要重仓过多,即使你再喜欢。

如果您可以承受的亏损是10%以内,那么这组组合的波动率可能比较大,超出您的风险承受能力。还有一个点就是中欧恒力,这只基金是新发基金,就目前行情来看可能买新发基金还可以,但如果是牛市或者震荡向上格局的市场,有可能会踏空,因为新发基金的建仓期就要好几个月,新发基金跟股票IPO是两回事,没必要过度追捧。

另外,请大家以后提问的时候,一定要提交更全面的信息,我才能更好的回答问题。最后老生常谈,这组组合都是权益类基金,是风险型资产,请自行做好安全型资产的规划。

【案例2】

啊啊啊阿嚏的组合

提问庄主你好,求解救。我的持仓:金鹰核心资源混合210009占11%,华商未来主题混合000800占10%,长信量化先锋混合A519983占30%,易方达消费行业股票占13%,鹏华中证一带一路主题160638占26%国泰金龙行业混合020003占6%。我这里面份额最多的几个都是年前入的亏得已经超出预期,割肉有点疼,不割还在亏。

是继续加仓还是扔在这里不管。。。或者是割肉算了

庄主点评:

你的组合确实是有点惨,在今年这么好的行情下,损失的是机会成本。


金鹰核心资源这只基金对我来说再熟悉不过了,2016年的某个时段,它的阶段业绩是排名第一的,在那个期间我用数量拟合的方法把它选出来持有了一段时间后平仓,但我不建议大家这么操作,因为对于散户来说频繁调仓是不好把握的。

这组组合跑不好的根本原因在于投资者没有研究明白资本市场的走向,在设置组合的时候过度强调单一主题。我们今天不说宏观经济,不说市场策略分析,你们可能会觉得枯燥,我们就用最简单的办法解决问题。

就说金鹰核心资源和华商未来主题,这两只基金的过去几年的排名可以说惨不忍睹,你们可能要问了,你不是说选基金不能只看排名吗,是啊,我是说过,但我没说选基金完全不看排名啊。就姑娘找对象,小伙子有前科,你说风险大不大?就目前的市场来说,能够持有的也就后面两只了,鹏华和国泰。

至于最终怎么选择,当然还是要看你个人了,姑娘硬要嫁,谁也拦不住,但我还是希望姑娘以后永远远离“渣男”。

【案例3】

临渊见萤的组合

庄主你好,我的持仓情况是:

华安策略优选混合(040008)20%,

国泰互联网+股票(001542)15%,

兴全精选混合(163411)15%,

嘉实沪港深精选股票(001878)15%

上投太平洋证券人民币(968010)15%,

兴全沪深300指数(163407)10%,

剩余10%余额宝备用。

能承受的最大损失是15%

请庄主指点。

庄主点评:

您的持仓非常符合您的风险偏好,我觉得总体很好,虽然我之前提过不太赞长投资指数型基金,但是小仓位看好大蓝筹用沪深300代替也没什么不好。我觉得可以成为今天的最佳组合了。如果非要改变的话,可能嘉实沪港深可以考虑增持以增加港股的权重,我认为港股的权重按照您的风险偏好可以增配到60%以上。

还有一点需要注意的是,您提到余额宝备用的问题,我的建议是备用金至少要6个月生活费加上年龄%*总资产在余额宝中作为安全型资产,因为您的这组组合全部都是权益类,虽然今年的业绩很棒,配置也比较合理,但它依然是投资者波动率较高的市场中。如果您的收入较支出比较高,没有孩子和老人的赡养压力,安全型资产可以稍微降低以增强收益,总之希望您对自己的财务情况有更好的规划。

另外,其它读者也可以借鉴一下,这位投资者的持仓里面有几只基金是值得看一看的,比如华安爸爸(华安策略优选),嘉实沪港深,上投太平洋都是非常好的中长期投资的标的。


嘉实沪港深的业绩参考基准,从大类资产上深得我个人的喜爱。

注:基金诊断并不是推荐单只基金,请大家根据自己的情况做参考。

基金投资有风险,投资需谨慎

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