长期来看,在目前的市场下无论怎么买,几乎都不会错。关于如何买,很多币圈老韭菜们,都给出了明确合理的建议,“定投一年,现在可以开始”,“定投半年,可以再等等”。讨论如何买,什么时候买意义不大,下个牛市,你会在何时逃离?这是我们在目前相对理性的状态下,需要思考清楚的事情。一件非常重要但不紧急的事情。
冰冻三尺非一日之寒。牛市中高涨的热情和泡沫,不是单单某一个因素造成。想要理性的察觉自己处在牛市的位置,需要从多个方面去洞察。
一、不在技术
有人将现在的区块链行业,比做1990年的互联网行业。这样的说法代表着区块链处于一个非常早期的位置,红利巨大。可很少有人提及互联网行业发展到今天,经历了怎样的痛楚。
在互联网出现之前,电视机是人们“被动”娱乐和接收资讯的主流方式。互联网技术的出现,为我们提供了更为丰富的休闲娱乐方式,最及时的资讯信息。我们获得信息的方式,从被动接受切换到了主动掌控。接入互联网让我们可以有“掌控全世界”的感觉,这种冲击感可以说是前所未有的!这个冲击让当时的股市持续飙升。1994年到1999年,足足翻了2倍,市盈率创下新高。这一增长开始的时间,和万维网在1993年亮相,以及1994年Mosaic网络浏览器的面世,时间高度重合。价格暴涨,给人们制造出一个互联网行业繁荣的假象。
事实是在1997年,接入互联网的人数才开始快速增长,当时的互联网创造了真实价值这样的说法很难令人信服。也就是说普尔指数的增长,并非来源于互联网行业。增长的来源是1990-1991年萧条之后,美国经济复苏的惯性,造就了连续几年的高速增长。当时的互联网公司,并没有很好的盈利模式。后来的事情,就不用多说了,股市遭受重挫。
回头看今天的区块链行业,极其相似。基于个人认知,目前真正使用区块链技术的项目不多。更多项目是将以往的互联网产业token化(通证化),同时持有比特币的人群也是极少数派。项目方除了发币和做交易所,没有太多的盈利模式。就算是流量广告,也仅仅是小圈子和小圈子之间的联系,很难获得增量用户。
不可否认,新的革命技术一定会给传统市场带来冲击。当新技术还处在摸索阶段中的时候,我们需要考虑的一个重要问题是:这项技术能不能给现有企业带来价值增长?如果不能直接带来增长,或者需要将现有的行业推倒从来,那这项技术被市场接纳的周期和程度,都是我们需要思考的问题。
另外一个我们不得不面对的重要事实是,币圈和链圈并没有太过直接的联系。
区块链技术的发展对于币圈投资者来说,作为市场信号的放大器比较合适。对于区块链技术,投资者太过在意它的发展状态,反而会影响自己的投资决策。(至少现在这种币链分离的状态下,实际作用并不大)比起区块链技术的发展,我们更需要留意的是,这些所谓的“利好”,会在圈子里高效的传播。
二、承认恐慌
投资者在金融市场的牛市期,并非感觉不到风险。价格增长的消息很容易在投资者之间形成一种潜移默化的心理感染,造成明显的风险遮蔽效应。2004年,有人在美国做过一次很直接的调查:您认为当下购买这个地区的房产意味着:风险很大、有风险、风险低或没有风险。结果:19%的人选择了“风险很低或没有风险”。
调查人员原以为人们缺乏对市场风险的感知,但这个结果完全超乎预料。这就令人匪夷所思,81%的人都认为有风险,但是房价还是不断的飙升,泡沫不断的放大。这个调查和市场走向的矛盾现象,体现的是人们对潜在风险的不关心,并不是对市场的坚定认可。
再看币圈,尽管很多人都在喊比特币未来会涨到100万美元一个。但你可以回忆一下,当价格涨到接近2万美元的时候,你的心理反应是坚定的,还是不安和恐慌?恐慌在熊市是个坏东西,在牛市是一个非常难得的感知,可惜很多人弄反和自我欺瞒。
三、不要相信大佬
币圈一则经典的故事经常被人拿出来调侃,如果这个学生当初真拿6000元买了比特币,现在已是千万身家。长铗在后面解释:“如果让我再给她一个建议,我肯定不会建议做什么比特币投资。把自己的幸福寄托于一个不相关的人的建议,这不是懒,而是蠢”,这个解释很少有人提。小概率事件总是如此的让人着迷,着迷到忽略事实。
诚然,在业界,大佬的言行举止会对市场影产生或多或少的影响。也正因为他们有着更丰富的资源和认知的超前,人们更愿意尽可能的靠近。以便获得更多,更准确的信息,做出相应的对策。甚至希望自己能成为在2011年,被长铗“点拨”的那位大学生。
大佬真的靠谱吗?这个问题每个人给出的答案不同,我的建议是不要轻易的挑战人性。这里说的人性首先是在面对大量金钱的情况下,大佬做出的选择。其次是你自己,要么你就全信某一个大佬,赢就赢了,输了认栽。你一下相信李笑来,一下相信宝二爷,一下相信易理华,这就是你自己的问题。亏钱,怪不上任何人,还是得从自身角度出发,赚钱只是你运气好。
上个牛市,我记得李笑来在自己的微博说过:“低买高卖,这么简单的四个字,就是很多人不懂”,“当一个币,不断的创新高,你就要开始注意了”在上次BCH大战BTC,BCH价格逼近2万的时候,我也记得赵东的朋友圈发过:“我先走为敬,你们慢慢玩”。
本质上,你所获取的信息都是从大佬的众多消息中挑选出来,并且和你内心对应的、你愿意看到的那个消息。最可怕的是,这恰恰是大多数人筛选信息的路径,然后争相告走。
从心理学的角度来说,人都是自恋的,要彻底放下防御机制,按照另外一个人的思维来做决定,这是反人性的。就像长铗说的那样,不是傻,是蠢。
四、不相信媒体
在市场中有一个“举足轻重”的角色-新闻媒体,新闻媒体在市场铺垫,还是煽动市场变化,都发挥着重要的作用。
新闻媒体一直是一个相对竞争残酷的行业,这导致他们为了生存会不断的降低自己的底线。为了吸引公众的注意力,报道一些生动有趣的新闻,一些可能发生的事情,被他们解读为一个正在发生的事情。这类消息,更容易让他们获得稳定的客户。加入感情色彩,塑造人物,是他们常用的手段。由于金融市场和投资者息息相关,金融类的消息是投资者“必读”的信息,币圈消息更是24小时更新。
如果让你说出进入币圈以来,印象最为深刻的消息,那一定是政策消息。所以在币圈,除了政策消息会对市场造成的影响需要我们做出应对以外,其他大部分信息都可以忽略。新闻媒体造成的蝶尾效应,会在圈子弥漫,开始你可以拒绝,但随着整个圈子都传导着某种情绪,你是很难独立思考的。
除了不应该相信新闻媒体,我们还不应该相信市场分析师。
1999年下半年,Zacks投资研究中心分析了市面上6000家股票分析公司对未来走势的看法,仅有1%的分析师建议“平仓”,69.5%的分析师建议“建仓”,29.5%的分析是建议“持有”。当然,股票分析师建议平仓可能激起一些公司的愤怒,并遭受到一些可能的报复。另外,有分析师承担着股票承销的职位。总之,看市场分析师的话语不能看表面,要看他没有说的信息有哪些,而不是简单的相信他们的观点。
再说说币圈常常存在的“信仰”这样一个词,信仰的褒贬往往是随着结果而变化的。李笑来拿着比特币到了今天,成为了首富,人们称为信仰,这个信仰是褒义词。有人把13万的比特币拿到了2万,人们称为信仰,这时候信仰变成贬义词。
在我看来,信仰这东西很难有人能说得清,还容易成为不思考的借口。熊市,我们可以谈信仰,牛市最好是对信仰和喊单之类的信息,敬而远之,保持清醒。
别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪,这句话在牛市中也会适用。牛市中的恐慌程度就是你的风险感知能力,设定好自己的盈利目标。当价格达到一定高度之后,开始按比例进行定期抛售,是应对牛市的好办法。而据我所知,很多人在买入的时候,都没有设定一个预期的目标。不管你准备赚10倍,还是30倍,100倍,建议把每个币种的目标写下来。
对于媒体,看成一种制造情绪的机器即可。几轮牛熊看来,除了政策消息其他都不重要,何况媒体消息基本上都是滞后的,参考价值很小。
客观的察觉公众和自己的情绪,才是一项很重要的能力。
总结起来就是,不高估技术,不欺骗感觉,不盲从他人,只信自己。最后,祝你早日获得你应有的财富。