圣诞节的前一天，大雪纷飞，寒风呼啸，天气格外的寒冷。在丹麦这座城市的一个小角落里，在一间矮小的，破旧的，还漏着雨的小屋子里，一位身患重病的老奶奶，奄奄一息地躺在床上。床边还跪着一个面黄肌瘦，身材瘦小，衣着单薄的小女孩。正在伤心的哭泣，乞求道：“奶奶，你一定没有事的。您不能离开我啊！”
而站在一旁的小女孩的父亲早已不耐烦了，他恶狠狠的对小女孩说：“你还不出去卖火柴。如果你今天不把这些火柴卖掉的话，那你就不要回来了。”
小女孩只好忍着悲痛，抱着一堆火柴顶着风雪出去卖火柴了。
“卖火柴啦，卖火柴啦！”小女孩沿街叫卖着。可是没有一个人理会她，人人都急着赶回家过圣诞节。
雪越下越大，风越刮越猛，突然一辆马车疾驰而来，小女孩躲闪不及，被马车撞倒在地上。她脚上的那双拖鞋，也不知道被马车撞到哪里去了。小女孩艰难地爬起来，光着脚，一步一步地往前走着。
当她走到一户人家门前，一股烤鹅的香气扑鼻而来。他透过高大的玻璃窗往里看，家里张灯结彩，圣诞树上挂满了铃铛。这时屋里的一位穿着华丽衣服的小女孩无意中看到了她，跑过去把门打开，把小女孩请了进来。
原来这是一位爵士家的女儿，她有着一颗善良的同情心。他看到小女孩在冰天雪地中光着脚在卖火柴，非常同情她，就决定帮助她。
她让佣人带小女孩洗澡更衣，给小女孩换上了一套粉色的，镶着七彩宝石的公主裙，还给她穿上了一双金光闪闪的长筒靴。当她听说小女孩的奶奶还生着重病躺在床上，就派人把小女孩的奶奶送进医院治疗。
最后，她还诚挚的邀请小女孩和她以及她的家人一起共进丰盛的晚餐。
故事的结局是这样的，从此 ，小女孩和她的奶奶幸福的生活在这个爵士的家中。而这个小女孩的爸爸被赶出了这个城市，让他流浪。
