城中辖区双基管理简报
第1期
城中辖区办公室 2017年5月4日
高度重视、上下联动、抓出实效
为深入贯彻“双基”管理实施年活动精神，将总行“双基”管理方案深入渗透至基层，提升基层“双基”管理认识能力，营造全辖“双基”管理的浓厚氛围，形成上下联动的复合效应，城中辖区于2017年2月14日召开了“双基”管理工作部署会。会上，陈小霞行长对辖区“双基”管理做了工作布置和动员讲话，并对“双基管理实施年”活动提出了四点要求：一是思想上要高度重视，“双基”管理是今年全行的重点工作之一，要着力抓好“双基”管理，让转型之“道”、发展之“路”走得更实更稳，助力全行行稳致远、基业长青；二是加强宣传、营造氛围，精心组织、提升培训实效，认真开展九项活动举措和五阶段活动，大力推行从严治行、依规治行；三是双向联动，紧扣中心，着力推动业务发展，达到降本增效的活动效果；四是加强检查整改，提升合规氛围。
2017年，城中辖区把“双基”管理工作放在重中之重，贯穿全年，全辖一盘棋，提升合规氛围和各项管理，为辖区未来发展打下坚实基础。
【风险管理部】
风险管理部围绕“双基”要求，突出工作重点：一是高度重视反洗钱工作，命名为“深根一号”行动，根据总行相关要求，先后下发了《城中辖区关于进一步加强临柜业务规范化操作的通知》、《城中辖区关于做好洗钱风险管理工作的相关规定》、《城中辖区洗钱风险管理简报》、《城中辖区关于做好反洗钱客户身份识别工作的通知》和《关于做好反洗钱客户身份识别工作的补充通知》，力争完成总行下达的“抢进度、保质量”暨客户信息补录专项活动目标：新开账户客户信息100%齐全、存量客户信息补录完成30%以上。按月定期通报补录工作进展，明确奖罚措施。二是提高贷后工作时效性和质量要求，命名为“深根二号”行动，制定《城中辖区贷后管理操作规则》，按岗位明确操作时限；建立辖区贷后管理微信群，在微信群上不定期通知提醒即将到期的贷后任务，并定期通报完成情况，明确奖罚措施。三是及时传达总行政策、文件。在辖区公司、小微零售条线会议上进行2017年风险政策和授信政策的宣讲，明确业务操作要求和准入标准；对支行近一年检查中发现的问题进行案例分享，强化客户经理风险防范意识和责任意识。四是为督促辖内员工深刻学习牢记“八项禁令”，在辖区各业务条线、各辖属支行突击开展飞行检查，并对检查中发现的问题及时通报，督促整改。
（殷音供稿）
【业务管理部】
为促进业务合规健康发展，更好地保护消费者合法权益，根据“双基管理年”活动安排，业务管理部于4月开展了理财双录合规检查，检查重点为录音录像质量、销售过程全程同步录音录像情况，以及双录话术执行情况。对检查暴露的各类问题，及时通报，督促各机构整改，并对各机构整改情况进行了回头查，再次查漏补缺，以严抓到底的态度督促各支行负责人、员工高度重视并落实“双基”管理工作要求，在辖区形成“人人规范，事事规范”的文化。
此外，业务管理部专门组织了针对运营条线等级评定的技能测试，对临柜员工的技能水平进行摸底，对考试情况进行了登记和分析，帮助员工更好更快地提升成绩。
（宋旭华供稿）
【办公室】
办公室积极布置与落实“双基”管理工作：
一是落实精细化管理，从抓员工工作纪律入手，启用“集团彩云”系统加强对员工出勤及外勤情况的检查和监督；制订《城中辖区关于进一步严肃会议纪律的通知》，明确会议着装、会场纪律等相关要求，从细节处抓员工工作面貌。
二是推进“文明规范服务示范网点”创建，成立辖区创建工作领导小组，召开创建启动会，解读2017年度营业网点服务质量检测重点指标，对我行文明规范服务示范网点创建常见问题及建议等内容开展了重点培训，并结合现场及录像抽查等多种形式，从硬件设施、软件服务上抓行风提升。
三是强化党建带团建机制，以总支、支部层面层层签订《党团共建目标责任书》，教育同步、活动共享；建立以“我们面对面---手拉手党团员座谈会”为主体的定期交流沟通机制及总支（支部）书记固定接待日制度，进一步构建平台拓宽党团员的沟通渠道，发挥党员干部对团员青年的帮带作用，从强化党团员意识处夯实辖区中坚力量的思想基础。
（郭宏供稿）
【公司条线】
公司金融发展一部结合年度公司业务发展的重点及思路，重点围绕日常业务管理中重点、难点及薄弱环节下功夫，制定了强化业务能力的培训计划，每月固定时间以专题会的形式，开展两次集中培训，组织团队员工开展产品制度学习，提升员工专业素质，切实解决最迫切、最突出、最根本的问题，为业务持续发展奠定基础。
公司金融发展三部通过“双基”活动专题学习，深化了团队成员在干部管理、员工培养、制度建设等方面强化“双基”管理、营造合规文化的认识。同时，结合团队“双基”管理方案，进一步统一思想，对团队员工提出四个“增强”要求，即增强主动性，明确目标任务，主动提方案、列计划；增强规范性，进一步制定要求明确、切实可行的手段；增强实效性，结合重点任务，狠抓重点、取得突破，争取取得实效；增强服务性，改进工作作风，注重沟通技巧，努力提升服务的能力和水平。
（胡俊英、朱帆供稿）
【小微条线】
小微条线按照总行“双基”管理工作总体方案，结合本部门实际，采取积极举措，夯实管理基础。
首先梳理制度流程，明晰岗位职责，加强规范操作，夯实基础管理。在信贷管理方面，一是落实授信政策，规范业务流程；二是加强“尽职调查”管理；三是规范贷后管理；四是强化信贷业务滚动排查；五是做好档案管理。在学习培训方面，一是组织开展全员学习活动，以例会、专题会、培训讲座等形式，不定期组织全体员工开展产品制度学习，内容不仅限小微业务本身，并采取有效措施检查学习效果，落实部门教育培训积分制度；二是开展各类专题培训，提升员工专业素质。部门制定具体培训计划，确定培训内容，评估培训效果，不断总结完善培训方案；三是对于总行推出的新产品制度，需举行集中培训，向各辖属支行宣讲。
同时，完善权责体系，落实各级责任，严格制度执行，夯实基层管理。具体包括梳理工作流程，强化主体责任，加强规范管理；加强员工行为管理，防范化解风险；加强督查，落实整改，提升自我纠偏能力。
（马一文供稿）
【零售条线】
零售条线积极组织团队成员学习双基管理工作的内容，并积极采取相关措施落实“双基”管理工作要求。
一是营造良好的工作环境，执行值日生制度，负责办公室的卫生。二是要求团队的每位成员认真对待文明创建服务工作，以一个杭州银行的员工来规范自己的言行。同时，加强大堂经理与柜员间的配合和联动，提升服务及效率。三是建立每周固定学习日机制，提升专业能力。四是各岗位对照工作职责，做到合规销售，对于自查发现的问题进行及时的整改。五是认真对待各项检查、排查工作。对于反洗钱信息补录工作按照时间进度进行了补录，对于补录不成功客户不愿配合的，进行了台账登记。同时，进一步强化贷后管理工作，将其作为部门员工每日必做的工作严格加以落实和监督管理。六是提升团队执行力，提高工作效率。
（李艳芳供稿）
【营业部】
保俶支行营业部重点加强反洗钱管理工作，根据总行2017年3月9日新下发的《关于开展“抢进度、保质量”暨客户信息补录“一抢一保”专项活动的通知》要求，全体员工加班加点利用休息时间开展了信息采集及补录工作。截止2017年4月30日，2015年至2016年的存量客户，大致已完成50%的补录工作；2016年12月1日起新开账户信息100%完成基础信息补录。
（赵慧艳供稿）
【北山支行】
北山支行高度重视“双基”管理工作，第一时间召开动员大会，并落实各项基础管理工作。
一是强化安全保卫工作，制定了支行的安全规范，组织员工进行了学习讨论，并明确各项奖惩细则。支行行长及安保干事每月加强安全检查，重点加强对早晚接送库规范性、员工进出二道门等行为规范的监控检查，切实杜绝安全隐患。
二是规范柜面工作台面物品摆放。根据总行相关要求，支行对柜员工作区台面物品摆放进行了整合，确保物品摆放有序，柜面整洁，有效提高了柜员的工作效率。
三是关心员工的日常生活及工作时间外的思想状态，认真落实家访制度，了解员工目前的家庭状况、思想状况、兴趣爱好及家庭困难，及时发现员工的负面思想并进行引导，对家庭中存在的困难也积极帮助员工解决。
（郑小琳供稿）
【华成支行】
华成支行积极开展相关活动，将“双基”管理工作深入渗透至支行每位员工，统一思想，提高认识。
一是将每周四固定为支行的读书日。通过系统演示、案例分析讨论、互动问答、头脑风暴等形式，结合实际工作中难点、热点问题，组织开展学习活动，并突出学习实效，帮助员工提高工作效率，提升服务质量。
二是举行员工职业操守“八项禁令”宣誓暨责任书签署仪式。在支行行长的带领下，全体员工认真解读了《杭州银行员工职业操守“八项禁令”》，并举行了集体宣誓和签署承诺书仪式，强化了员工了合规意识和责任意识。
三是根据辖区管理要求，积极主动开展各项自查，并对自查中发现的问题不折不扣地进行整改。
（毛微笑供稿）
【浣纱支行】
浣纱支行为进一步强化基础管理和基层管理工作，进行了动员部署，学习讨论，实施整改等活动，全力提升管理水平。
一是进一步推进及落实反洗钱工作。支行通过召开动员大会，反复强调反洗钱工作的重要性，并将反洗钱账户落实到人，分配到户，要求柜员及零售客户经理切实做好各项相关工作。同时，每日通报反洗钱补录数量，使该项工作在支行得到有效推进。
二是针对支行营业面积大，卫生死角多的问题，重新制定了支行的环境卫生管理制度，全员动员，人人行动起来，积极开展优化支行环境活动，使支行整体服务环境得到了提升。
（沈艳娜供稿）
【龙翔支行】
龙翔支行在第一时间召开组织动员大会。针对网点安全规范、服务标准规范、信贷业务规范、反洗钱客户信息补录等具体的基础管理工作，连续下发了支行“双基”管理工作的4个规定，并召开员工大会传达和学习，落实相关工作。
支行营业部积极组织开展运营条线“学专业知识、强业务能力”读书年活动，制定支行学习方案，并将每周四定为学习活动日，把个人自学与集中学习结合起来，确保人人参与学习。营业主管认真组织集中学习，根据总行指定的学习内容，温故柜面知识，掌握新业务和新流程，剖析典型案例，深入交流讨论。认真登记学习台账，组织员工撰写学习心得积极投稿。
针对支行柜面机具、物品较多，部分柜员工作台面物品摆放凌乱，不仅影响桌面整洁，而且影响工作效率，对柜员桌面及侧柜物品摆放予以规范，纳入支行每月服务检查范围。
（沈志萍供稿）
【平海支行】
平海支行着力在落实制度，健全机制、规范操作等方面狠抓基础工作。
根据《杭州银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《城中辖区关于做好反洗钱客户身份识别工作的通知》，平海支行全体员工和时间赛跑，对支行存量及新开个人客户信息展开全面紧急补录工作。经过近三个月的齐心努力，在辖区《“深根一号”行动3月完成情况通报》中，该支行信息补录率名列全辖第一，支行四名柜员得到点名表扬。
在安全保卫方面，根据总行、辖区行对网点安全保卫的要求，结合平海支行自身网点实际情况，制定《平海支行网点安全规范要求》，明确网点十项安全规范细则，全体员工严格按照此制度执行，每月全面自查二次。通过此项制度的执行，进一步加强对相关领域和重要部位的排查，力争消除各类风险隐患，营造了“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，大大提高了网点的风险防范能力，为支行持续健康稳定的发展提供了有力保障。
（杨静丽供稿）
总结：城中辖区的“双基”管理让每个员工都投身到活动中来，上下联动，从细节抓起，从具体抓起，从小抓起，把“双基”管理工作落实到经营管理的各个领域，各个环节，各个岗位。
（本期责任编辑：保俶支行办公室方珈）
